[소비통제]소비통제로부터 저축은 시작된다. 연봉 5000~6000만원 두 달에 한번씩 100% 보너스 기본 월급 250만원 문제 1. 소비가 너무 많다. 250만원을 초과해서 쓰다가 보너스를 받으면 메꾸기 바쁘다. 문제 2. 저축의 목적이 불명확하다. 손해본 인사이트펀드 및 중국펀드에 대한 관리가 안되고 있고, 주택, .......

[간병자금]월 25만원 투자 시 60세에 간병자금은? 은퇴 후 간병자금 마련 계획 부부가 각각 월 25만원씩 투자합니다. 답 변 총 투자금이 12년간 3600만원입니다. 60세 되는 시점에 자금을 활용한다고 했을 때 수익률은 8%로 가정했습니다. 일시금으로 찾으면 5087만원이며, 종신연금, 확정연금, 상속연금, 장기간병연금 중 장기간병연금 신청시 매월 27만 2000원을 연금을 지급받습니다. (종신연금) .......

[간병자금]월 25만원 투자 시 60세에 간병자금은? 은퇴 후 간병자금 마련 계획 부부가 각각 월 25만원씩 투자합니다. 답 변 총 투자금이 12년간 3600만원입니다. 60세 되는 시점에 자금을 활용한다고 했을 때 수익률은 8%로 가정했습니다. 일시금으로 찾으면 5087만원이며, 종신연금, 확정연금, 상속연금, 장기간병연금 중 장기간병연금 신청시 매월 27만 2000원을 연금을 지급받습니다. (종신연금) .......

[사설칼럼]가장 큰 재테크 재테크는 흔히 돈이 주인공이고, 항상 수익률 게임을 합니다. 하지만 재무설계는 사람이 주인공입니다. 재테크는 대박에 대한 기대감이 항상 존재합니다. 재무설계는 대박을 내기는 힘들지만, 가장의 죽음이나 실직, 질병이나 사고같은 심각한 상황에서도 인간다운 삶을 살 수 있도록 합니다. 고객님은 행복한 인생에 대한 구체적인 목표와 기간에 대한 계획이 명확합니다. 돈은 그 계획을 위한 준비물이고, 인생이라는 긴 여행을 하기 위한 비행기표같은 거구요. &.......

[사설칼럼]가장 큰 재테크 재테크는 흔히 돈이 주인공이고, 항상 수익률 게임을 합니다. 하지만 재무설계는 사람이 주인공입니다. 재테크는 대박에 대한 기대감이 항상 존재합니다. 재무설계는 대박을 내기는 힘들지만, 가장의 죽음이나 실직, 질병이나 사고같은 심각한 상황에서도 인간다운 삶을 살 수 있도록 합니다. 고객님은 행복한 인생에 대한 구체적인 목표와 기간에 대한 계획이 명확합니다. 돈은 그 계획을 위한 준비물이고, 인생이라는 긴 여행을 하기 위한 비행기표같은 거구요. &.......

[주택자금]2년6개월 후 1억 만들기 < 현재 상황> 전세보증금 및 기타 자금을 제외한 목돈 2000만원 (PV) 주택자금 목적으로 투자가능한 금액 250만원 내외 (PMT) < 이슈 > 투자수익 < 주택자금 마련, 즉 원금은 반드시 보전되어야 한다. 주식활황기 적절한 투자비율 고금리 금융상품 기대수익률과 미래가치 답 변 1. 2000만원 투자대책 추천상품; 원금보장형 ELS (KOSPI200에 투자) &n.......

[주택자금]2년6개월 후 1억 만들기 < 현재 상황> 전세보증금 및 기타 자금을 제외한 목돈 2000만원 (PV) 주택자금 목적으로 투자가능한 금액 250만원 내외 (PMT) < 이슈 > 투자수익 < 주택자금 마련, 즉 원금은 반드시 보전되어야 한다. 주식활황기 적절한 투자비율 고금리 금융상품 기대수익률과 미래가치 답 변 1. 2000만원 투자대책 추천상품; 원금보장형 ELS (KOSPI200에 투자) &n.......

[연금설계]은퇴자금 계산과 투자 연금설계 답 변 1. 연금설계 2. 실손보장 ----------------------------------------------------------------- 1. 연금설계 (첨부파일 참고하시고~) 필 요 자 금 (은퇴자금 설계) 본인 출생년도 1973 세후투자수익율(은퇴전) 10% 배우자 출생년도 1973 세후투자수익율(은퇴후) 5% 현재년도.......